近日,25岁留学生胡某被海宁市检察院以集资诈骗罪提起公诉。
儿子“入学”常春藤名校
胡某是海宁人,从小是父母亲友眼中的乖孩子。由于中考成果普通,父母便布置胡某就读嘉兴某中学的中美协作班,后将他送去美国留学。
2017年5月,社区大学学业完毕后,胡某通知父母因本人成果优秀,还能够去更好的学校,曾经拜托中介向美国十所名校投递简历,并被耶鲁大学、哈佛大学等多所名牌大学录取。一家人商议后,最终选择了宾夕法尼亚大学沃顿商学院的金融管理系就读。
关于儿子说的一切,胡父胡母从没有疑心。他们觉得国内的教育不合适儿子,送他出国留学是明智的决议。2018年初,胡某通知父母,本人作为沃顿商学院金融管理系的学生,能够投资该校内部高收益保本的投资理财项目。二人欣然拿出30万元放心交给儿子,没过几个月,胡某便表示本人曾经靠这笔投资赚了120万元。
儿子这么优秀,胡父胡母开心肠大摆宴席约请亲朋好友一同庆贺。自此,30万元变120万元的“投资传说”被广为传播。从小心疼胡某的大姨更是对侄子赞扬有加,不只本人跟着投资,还积极地向身边朋友引荐。
就这样,靠着父母亲友的口口相传,一年多时间内就吸收了数十名投资者前来投资,金额高达1.6个亿。
证书、资金证明全是伪造
名牌大学高材生、投资专业人士是胡某在大多数投资人心中的形象。越来越多的人参加胡某投资阵营后,胡某便建了一个微信群,不时在里面推送各种投资项目。
“项目很多,都说没有风险,是固定收益。但详细是什么项目都不分明,只说沃顿商学院金融系的学生才干投资。”投资者谢某表示,本人陆续投资了158万元,一共收到收益52万余元。“每次都有钱拿,报答相当高。”
每当有投资人问起项目详情,胡某总会以涉密为由回绝,只是在朋友圈发布了沃顿商学院毕业证书、沃顿商学院为其提供8000万美圆的“资金证明”等文件,来证明项目的真实性。
直到2020年8月,胡某以学校系统晋级、疫情等理由,拖延兑现本金和收益,投资人曹某向公安机关报案,胡某的真面目才被揭开。
调查发现,胡某在拿到投资款后肆意挥霍。租赁豪车、购置朴素品、去澳门赌博……对资金运用的决策极不担任。前期出借的本息也主要经过借新还旧来完成。所谓名校高材生、沃顿商学院的投资项目更是无稽之谈。
归案后,胡某一直不供认本人假造留学阅历及投资项目的事实。但在办案人员重复问到平台信息及学校信息时,胡某均模糊其辞,无法阐明相关状况,以至连宾夕法尼亚州的英文发音都不会说,一切的证明文件也均是伪造。
未经有关部门依法批准,以肆意投资产业、炫富摆阔等手腕停止包装,骗取投资者信任向不特定社会公众非法集资,胡某的行为已涉嫌集资诈骗罪。截至目前,除了支付本金及收益报答的1.1亿余元外,仍有4231万元无法出借。